保険会社で相続セミナー

今日は某大手保険会社で相続に関するセミナーを

やらせていただきました。

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税理士、社会保険労務士、そして行政書士の私の3人で

相続の基礎知識として

相続の流れや具体的に誰が相続人になるかなどお話しさせていただきました。


例えば相続はいつ発生する?

死亡の時はわかると思いますが

この度の東日本大震災でいまだ行方がわからない方は

たぶん失踪宣告がされると予想されます。

そして、死亡したとみなされて相続が発生します。


他には相続されるものの中に

連帯保証人や連帯債務者といった地位も相続されます。

事業などをされているとあとから保証会社から請求が来た

っといった話も聞きますので注意が必要です。


あと、代襲相続と数次相続の違い

これによって遺産分割協議に含まれる人、含まれない人がでてきます。

これらは一部ですが、こういった基本的なお話しをさせていただきました。

皆さんが営業に出られる際に、お客様との話のきっかけとなれば幸いです。



次回は何のお話しをしようか今から検討中です。


詳しくお知りになりたい方は

こちらからお気軽にお問い合わせ下さい。


株式の相続

株式の相続のお話しです。


通常は被相続人が証券会社に取引口座を持っています。

なので取引している証券会社がわかれば

残高証明書などを発行してもらえば財産を調べることが出来ます。

そして手続きは相続する相続人が取引口座を開設し名義変更の手続きを行います。

書類は銀行などとあまり違いはありません。


しかし、特別口座にある株を確認する場合は

株主名簿管理人(ほとんどが信託銀行)ごと

正確には銘柄がわからなければほとんどの場合調べてもらえません。

被相続人が所有している株の銘柄がわかればその会社の株主名簿管理人

たとえばトヨタ自動車株式会社の株の場合は

三菱UFJ信託銀行の証券代行部に連絡をすれば確認してもらえます。

株の所有権証明書や残高証明書、未配当があれば

それらの証明書も発行してもらえます。


株主名簿に記載されている被相続人の住所であれば

電話だけで送ってもらえることもあります。


しかし、銘柄がわからなければ

株主名簿管理人に他の銘柄も調べてほしいと言っても基本的には断られます。

調べてくれる信託銀行もありますが・・・・



そうなるとお手上げ?



もう株主総会の招集通知や配当の通知などが送られてくるのを待つしかありません。


被相続人が所有している株がわかったら相続手続きの書類を提出し

証券会社に取引口座を開設しそこに株式を移す、という手続きが必要になります。

かなり手間がかかる作業になります。




専門家に任せると、自宅にいながら書類が届くのを待つだけですよ。



ぜひ、ご相談下さい。

詳しくお知りになりたい方は

こちらからお気軽にお問い合わせ下さい。






敷金返還請求&保険会社でセミナー

今日は午前中、資料作りをしておりました。


今度、某保険会社で社員向けの相続のセミナーを

やらせていただくことになっているのでその資料の仕上げをしておりました。


相続の基礎ですが限られた時間内にどこまで伝えられるか?

皆さんがどこまでの知識を有しているか不明ですが

基本的なことを実務を交えてお話ししさせていただく予定です。


後日、ご報告させていただきますね。



お昼からは内容証明の打合せに行ってきました。

内容証明の内容は敷金返還請求です。

店舗なので金額も大きくクライアント様は非常に困っている様子でした。

何とはお力になれるようお話しさせていただきました。


ただ、お話しさせていただきましたが

内容証明送付→相手が無視

弁護士に依頼し訴訟→勝訴


しかし、勝訴して終わりではありません。

相手から支払ってもらわなければ意味がありません。

相手が支払わなければ強制執行をしなければなりません。

それには差し押さえる財産が判らなければ差し押さえることも出来ません。

ここまでやって空振りとなるとクライアント様は回収金「ゼロ円」


ここまでかかった費用は持ちだし・・・


目も当てられません。

対費用効果も考えて、ある程度の金額で妥協することも視野に入れる必要があります。



確かに内容証明の雛型などはネットに氾濫していますので

誰でも簡単に作成することはできます。


しかし、上記のようなことにならないためにも、

専門家に相談して進めていく方が得策だと思いませんか?



書類を作るだけが行政書士ではありません。

クライアント様の意向に沿うよう様々な解決方法を導きます。



ぜひ、専門家にご相談下さい。


詳しくお知りになりたい方は

こちらからお気軽にお問い合わせ下さい。